Obtenir des conseils financiers peut être le meilleur investissement de votre vie

Avec la popularité croissante des robots-conseillers ces dernières années, vous pouvez vous demander s’il est encore utile de travailler avec un conseiller financier.

Alors que les robots-conseillers peuvent être un service utile, ils adoptent une approche universelle. Et si bon nombre d’investisseurs peuvent y trouver leur compte, il ne s’agit pas d’une panacée, en particulier si vous et votre famille avez des besoins financiers uniques.

À mesure que vous vieillissez et que votre portefeuille devient plus complexe, les conseils holistiques que seul un conseiller financier peut fournir sont inestimables pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Connaissance = confiance en matière de planification de la retraite

Selon une étude d'Investor Economics, près des deux tiers du patrimoine financier des Canadiens (3,7 milliards de dollars au total) sont contrôlés par des retraités ou des quasi-retraités ^[1], et ce montant devrait atteindre 6,4 milliards de dollars d'ici à 2030. Pourtant, seulement 25 % des Canadiens disposent d'un plan financier détaillé. Un conseiller financier peut vous aider à comprendre combien vous devez épargner pour la retraite et à identifier les sources de revenus à la retraite – ce qui vous donnera la certitude d'être sur la bonne voie.

Le rôle d’un conseiller financier

Nous avons tous des objectifs. Un plan financier aide à concrétiser ces objectifs. Quelle que soit l’étape de votre vie, nous pouvons vous aider à déterminer et à hiérarchiser vos objectifs et vos besoins, et à mettre au point un plan financier global et réalisable pour les atteindre. Et ce n’est pas tout. Au fur et à mesure que votre vie et vos objectifs évoluent, nous veillerons à ce que votre plan financier évolue également, afin que vous et votre famille restiez sur la bonne voie.

Conseils dans six domaines clés

Voici différents domaines dans lesquels nous pouvons vous fournir des conseils financiers, à vous et à votre famille.

1. Planification financière holistique

Nous prenons en compte vos valeurs, vos objectifs et votre expérience de l’argent, en équilibrant vos besoins avec les risques éventuels et les fluctuations du marché, afin de faire fructifier et de protéger votre épargne.

2. Investir

Nous travaillerons avec vous pour trouver les bons produits dans lesquels investir, en tenant compte de l’étape de votre vie et de l’évolution des marchés.

3. Retraite

Que la retraite soit imminente ou dans plusieurs années, nous vous aidons à faire correspondre les sources de revenus aux dépenses estimées, afin que vous compreniez vos besoins financiers pour la retraite et ce que vous devez faire maintenant pour les satisfaire.

4. Planification successorale

Nous vous aidons à transférer efficacement votre patrimoine et votre héritage, en tenant compte des implications fiscales et en maximisant vos dons aux héritiers et aux causes qui vous tiennent à cœur.

5. Réduire l’impôt

Avec l’aide de nos experts fiscaux et successoraux, nous concevrons une structure fiscale qui vous permettra de conserver une plus grande partie de ce que vous gagnez et de maximiser la croissance de vos investissements.

6. Propriétaires d’entreprise

Notre équipe vous aidera à trouver la structure idéale pour votre entreprise, à élaborer des plans patrimoniaux et successoraux, à gérer les flux de trésorerie et à garantir la solvabilité de votre patrimoine.

Qu’est-ce qu’un conseil impartial?

Chez Patrimoine Richardson, nous croyons en la valeur de conseils impartiaux pour nos clients. Voici ce que cela signifie.

Certaines entreprises n’existent que pour vendre des produits, de sorte qu’en tant que client, vos options d’investissement sont limitées à ce qui est disponible sur leur plateforme (autrement dit, les outils et les ressources dont dispose un conseiller pour servir ses clients). Certains conseillers sont également rémunérés en choisissant de vendre un produit plutôt qu’un autre.

Ici, nous sommes payés pour fournir les meilleurs conseils possibles à nos clients. Nous avons accès à une gamme de produits d’investissement de premier ordre qui comprend des produits non-traditionnels, des placements privés et des solutions d’investissement propres et de tiers, sélectionnés par notre équipe d’investissement expérimentée. Ainsi, lorsque vous investissez avec nous, vous pouvez être sûr que les conseils que nous vous donnons sont vraiment dans votre plus grand intérêt.

Vous êtes prêt à commencer?

Contactez-nous dès aujourd’hui pour pour savoir comment nous pouvons vous aider à faire fructifier et à protéger votre argent grâce à un plan financier complet.

1 Household Balance Sheet Report 2021 - Investor Economics

2 Canadian Mutual Fund Investors’ Perceptions of Mutual Funds and the Mutual Funds Industry (pollara.com) 2021

3 pollara.com, 2021

4 pollara.com, 2021