La propriété d’entreprise : l’éventail complet du patrimoine
La gestion d’affaires, ainsi que la fiscalité, l’assurance, les placements, la succession et la planification successorale ne devraient pas être traités comme des sujets isolés.
Pour un propriétaire d’une petite ou moyenne entreprise, la planification du patrimoine a une dimension supplémentaire. En plus de veiller sur votre entreprise – y compris les stratégies, les finances, les opérations, les ressources humaines, la technologie et le marketing, entre autres – vous avez également la tâche essentielle de planifier pour votre propre avenir, de trouver des efficiences fiscales et de s’assurer que votre famille sera prise en charge s’il vous arrive quelque chose de façon inattendue.
Cependant, les distinctions entre ces catégories sont souvent floues. Par exemple, à quelle étape la planification d’entreprise se termine, et la planification de la relève ou de la succession débute? Comment élaborer un plan fiscal cohérant qui chevauche votre entreprise et votre vie personnelle afin de maximiser l’efficacité?
C’est là que notre équipe peut aider.
Nous soutenons que ces sujets sont interdépendants et que la façon la plus efficace de gérer votre patrimoine à long terme est d’adopter une stratégie intégrée qui considère vos affaires personnelles et commerciales comme faisant partie d’un continuum. (Cela ne veut pas dire que vos actifs de placements personnels et de retraite devraient être jumelés avec vos placements d’entreprise – la diversité de vos actifs par le biais de REER, CELI, et d’autres comptes de placement est extrêmement importante pour éviter les risques à votre patrimoine familial).
Votre plan de patrimoine complet doit adresser les solutions spécifiques de propriétaire d’entreprise et la planification de la transition, ainsi qu’un plan successoral, un testament, l’impôt, les placements et les composantes de la planification de la retraite.
Nous travaillons avec une équipe de professionnels, y compris les spécialistes en planification fiscale et successorale et en assurances de Patrimoine Richardson, notre Patrimoine Richardson – Bureau de gestion de patrimoine et des avocats, afin de vous fournir une planification complète et stratégique pour votre entreprise ou votre situation personnelle. Les sujets avec lesquels nous pouvons vous aider sont dans le tableau ci-dessous :