À quoi s’attendre

Gestion de Patrimoine Brumer Seidman : Protéger. Prospérer. Tranquillité d’esprit.

1. Découverte

Il s’agit d’un processus intensif qui prend beaucoup de temps. Dès le début de toute relation avec un client potentiel, nous avons plusieurs conversations et nous cherchons à comprendre en profondeur ce qu’il a fait et ce qu’il fait, ce qui le motive, ce qu’il envisage pour son avenir et ce qu’il veut laisser en héritage. Nous pensons que la prescription sans diagnostic est une faute professionnelle, pour ainsi dire. De même, nous examinons si nous sommes en phase avec le client — il s’agit d’une relation à double sens et à long terme — il doit donc y avoir une connexion, une philosophie et une vision communes. Une fois que nous avons compris les objectifs de nos clients, nous leur renvoyons la balle sous la forme d’une entente de découverte (Discovery Agreement), qui résume notre compréhension, afin de nous assurer que nous sommes tous sur la même longueur d’onde.  

2. Énoncé de politique de placement (IPS) et construction du portefeuille

Avant la mise en œuvre, nous élaborons l’IPS du client et nous nous entendons à son sujet. Cette entente aborde ses objectifs et attentes de placement spécifiques et sert de référence pour aider à évaluer les progrès et les résultats. Le but de l’établissement d’un IPS écrit est de fournir un processus structuré avec des stratégies et des objectifs de placement clairement définis. Cette entente sert de feuille de route et définit les « règles d’engagement » de notre relation. Lorsque tous sont d’accord, le portefeuille est constitué.

3. Diligence raisonnable

Une fois le portefeuille en place, les activités de tous les gestionnaires de placements sont surveillées de près, afin de veiller à ce qu’ils se tiennent à leur discipline et qu’il n’y ait pas de changements fondamentaux dans leurs équipes ou dans leurs processus. En cas de besoin, le gestionnaire de placements est remplacé. Les gestionnaires de placements nous répètent sans cesse que nos questions et notre processus de diligence raisonnable sont parmi les plus difficiles qu’ils aient rencontrés. Nous en sommes très fiers.

4. Évaluations continues

Par le biais de révisions courantes, nous prenons en compte les changements dans la situation financière personnelle de nos clients, dans l’économie et sur les marchés financiers. Ce qui permet de faire en sorte que leur portefeuille continue de refléter leurs objectifs d’investissement à long terme. En dehors des évaluations formelles régulièrement programmées, nous communiquons de manière proactive avec nos clients et nous restons disponibles à tout moment pour discuter de ce qui les préoccupe.