Services-conseils aux professeurs

C’est un privilège et un honneur de conseiller des professeurs de grandes institutions d’éducation de Montréal. Si vous bénéficiez d’un régime de retraite universitaire, vous accumulerez des actifs considérables et nos services spécialisés vous permettront de les gérer efficacement.

Ce que nous pouvons vous offrir :

• Conseils judicieux pour les placements de votre portefeuille, les solutions d’assurance et les décisions financières courantes, comme les prêts hypothécaires et la réduction de la dette, et planification financière et successorale fiscalement avantageuse;
• Utilisation de tous les avantages offerts par votre établissement d’enseignement;
• Plan financier et de placement écrit sur mesure dont vous comprenez bien toutes les étapes;
• Plan de retraite bien financé, qui tient compte de votre revenu de retraite;
• Utilisation de toutes les stratégies de réduction d’impôt;
• Réduction de l’impôt (intégration des dernières stratégies fiscales, utilisation de tous les crédits d’impôt disponibles, utilisation de l’exemption pour gains en capital en temps opportun et options de planification des placements pour améliorer votre situation financière à long terme);
• Stratégie vous permettant de maintenir le même style de vie à la retraite;
• Protection de votre revenu, de vos actifs et de votre famille;
• Explication des différentes options financières qui vous sont offertes afin que vous puissiez choisir celles qui conviennent le mieux à votre style de vie;
• Emprunts fiscalement avantageux;
• Utilisation du congé d’impôt du Québec pour les spécialistes étrangers si vous y êtes admissible;
• Utilisation des placements échelonnés, du fractionnement du revenu et de l'optimisation des cotisations au REER afin de réduire l'impôt que vous payez et d’augmenter le potentiel de vos placements;
• Choix de l’endroit qui vous convient le mieux pour nos examens réguliers : au travail, chez vous ou dans nos bureaux.

Témoignages de professeurs

« Je me suis toujours senti à l’aise avec Nick et Joe Bakish en ce qui concerne mes finances et l’atteinte de mes objectifs, maintenant et pour l'avenir, c’est pourquoi ce fut un tel plaisir de voir leur réalisation récente étant classé n° 6 dans le palmarès du Wealth Professionals Top 50 Advisor's au Canada. »

— Pavlos Kolias, Professeur adjoint, Université McGill

« Je travaille avec Nick et son équipe depuis de nombreuses années. Ils ont constamment démontré leur connaissance dans leur domaine et m’ont aidé à prendre des décisions importantes en ce qui concerne mes objectifs financiers aujourd'hui et pour l'avenir. Toute l'équipe a une approche très personnalisée et je suis à l'aise avec eux depuis le premier jour. »

— Jan Ericsson, Canadian Journal of Administrative Sciences (CJAS), Institut de la finance structurée et produits dérivés (IFSID) de Montréal, Université McGill

« En tant que client de Nick et de Joe Bakish depuis longue date, il m’a semblé que chaque membre de l'équipe a une excellente compréhension des besoins financiers liés à ma profession et à ma famille. Nick Bakish en particulier. En outre, à la fois l'équipe et Nick Bakish m'ont aidé à planifier mes engagements financiers et mes besoins à la retraite - de mon transfert de pension de l'Australie à tous les autres aspects de mes finances. Une équipe accommodante, bien informée et en qui j’ai appris à avoir confiance. »

— Roussos Dimitrakopoulos, Professeur et CRC, Université McGill

« Nick comprend et travaille avec des partis pris comportementaux que nous avons tous quand nous prenons des décisions touchant les placements et l'épargne. Quelqu'un qui comprend ces préjugés peut les utiliser pour son propre bénéfice en structurant l'environnement d'investissement de manière à ce qu'il les incite à épargner davantage. Telle est la leçon de la notion de finance comportementale « Nudge ». Mais Nick ne prend pas cette approche. Au contraire, il discute de ces questions avec ses clients, les éduque, leur fait prendre conscience de ces préjugés, et présente un environnement dans lequel ils peuvent prendre de meilleures décisions pour eux-mêmes. »

— Jim Engle-Warnick, Université McGill

« Nick et Joe Bakish ont mis en place une stratégie financière avec laquelle je suis très confortable tout en conservant mes objectifs financiers. Depuis que je travaille avec eux, je me sens à l'aise en ce qui concerne ma succession et la protection de ceux que j’aime. Sachant que ces questions sont prises en charge est un poids levé de mes épaules. »

— George McCourt, Directeur adjoint, Études de premier Grade, École de l’environnement de l’Université McGill

« Nick et Joseph travaillent avec de nombreux professionnels dans mon secteur d'activité, en plus de beaucoup de mes collègues. Ils comprennent mes besoins professionnels et sont toujours francs, me laissant finalement prendre les décisions basées sur leurs conseils et leurs connaissances. Je suis avec leur équipe depuis 2002 et je me suis senti pris en charge et rassuré en ce qui a trait à la planification pour le moment présent et à l'avenir comme mon REER et de retraite. »

— Ehab Abouheif, Professeur et Chaires de recherche du Canada, Université McGill