Fadi Ephtimios Pl. Fin., TEP, MBA
Conseiller en gestion de patrimoine, Conseiller en placement, Planificateur financier
Tel: 514.981.5793

Habitué à exceller, Fadi Ephtimios a toujours fait preuve de leadership en offrant le meilleur service possible à ses clients, et plusieurs prix témoignent de son grand dévouement professionnel. Titulaire d’un MBA de l’École de gestion John-Molson de l’Université Concordia, il porte le titre de planificateur financier agréé (Pl. Fin.) décerné par l’Institut québécois de planification financière.

M. Ephtimios s’est joint au Groupe Investors en 1994 à titre de conseiller. En 1997, il a été promu au poste de directeur de division, pour ensuite devenir directeur régional du bureau de Westmount. Avec sa conjointe et partenaire d’affaires, Lynn MacNeil, M. Ephtimios est passé chez Patrimoine Richardson en 2015 afin de pouvoir offrir à sa clientèle un éventail plus large d’options de placement et une plus grande transparence en ce qui a trait aux coûts et à l’information. Ils se sont bâti une solide clientèle dans le domaine de la gestion de patrimoine, incluant des retraités, des préretraités, des professionnels et des entrepreneurs. Ils proposent une approche intégrée en matière de planification financière en mettant à profit leur expérience dans les domaines de la fiscalité, des successions, de l’assurance, de la planification de la retraite et de la gestion de placements. Ils ont mis au point une méthode rigoureuse qui a mené à la création de plans financiers dynamiques, qui sont utilisés pour aider leurs clients à garder le cap et à réaliser leurs objectifs. Une bonne compréhension des objectifs, des préoccupations et de la tolérance au risque des clients est à la base de leur processus de planification.

M. Ephtimios estime qu’un bon conseiller devrait prendre le temps de comprendre les besoins et les préoccupations de ses clients. Une évaluation minutieuse du degré de tolérance au risque et des objectifs de rendement de l’investisseur permet à Fadi et son équipe de bâtir un solide plan de placement et d’en assurer la surveillance. Grâce à la gestion du comportement des investisseurs et le respect du plan, les clients peuvent obtenir des résultats plus prévisibles. Selon M. Ephtimios, un bon plan financier devrait être facile à suivre et s’adapter facilement aux changements dans la vie du client.

Fadi Ephtimios et sa conjointe, Lynn MacNeil, ont trois enfants. Il est actif au sein de sa communauté, offrant son soutien aux équipes de hockey et de soccer de ses fils. Il aime jouer au hockey et courir, et il est aussi un passionné de voyages et de cinéma.

Lynn MacNeil Pl. Fin., CIM®
Conseillère en placement adjointe, gestionnaire de portefeuille adjointe, Planificatrice financière
Tel: 514.981.5794

L’intérêt de Mme MacNeil pour les finances et le placement remonte à très longtemps. Déjà enfant elle était fascinée par la façon dont on pouvait faire de l’argent avec de l’argent; à l’adolescence, elle a commencé un plan financier, ce qui lui a permis de comprendre comment elle pouvait faire fructifier son argent. Sa passion n’a fait qu’augmenter depuis et elle compte aujourd’hui plus de 20 ans d’expérience. Elle porte le titre de planificatrice financière (Pl. Fin.) décerné par l’Institut québécois de planification financière. Avant de se joindre à Patrimoine Richardson en 2015, Mme MacNeil était membre de la Conférence des conseillers émérites et principaux du Groupe Investors, et elle a été admise au sein du Club du président en 2014 pour l’excellence de ses prestations dont ont tiré profit ses clients.

En établissant des relations basées sur la confiance et en privilégiant une approche pédagogique, Mme MacNeil aide les clients à réaliser leurs objectifs financiers et à comprendre ce qu’ils font et pourquoi ils le font. Avec son époux et partenaire d’affaires, Fadi Ephtimios, Mme MacNeil s’est bâti une solide clientèle dans le domaine de la gestion de patrimoine en travaillant avec des clients qu’elle apprécie vraiment et avec qui elle aime collaborer. Mme MacNeil privilégie une approche intégrée centrée sur le client en matière de planification financière, qui met l’accent sur la gestion de patrimoine globale, en faisant fructifier, en préservant et en transférant le patrimoine de ses clients d’une génération à l’autre.

Mme MacNeil considère chaque client comme une personne unique, façonnée par ses expériences antérieures. Les objectifs, les préoccupations et la tolérance au risque des clients sont à la base de sa planification détaillée et sur mesure. Mme MacNeil conçoit des stratégies de placement adaptées aux marchés d’aujourd’hui, peu importe que l’objectif soit la préservation du capital, un rendement supérieur ou un revenu plus élevé. Son expérience dans les domaines de la fiscalité, des successions, de l’assurance et de la succession d’entreprise est mise au service d’un processus rigoureux afin de créer un plan financier dynamique pour aider les clients à réaliser leurs objectifs et à garder le cap.

Mme MacNeil a fait des études en administration des affaires à l’Université Concordia où elle est maintenant inscrite à un programme d’histoire de l’art et d’arts plastiques. Ancienne élève et ex-membre du conseil de l’École Sacré-Cœur de Montréal, elle aime passer du temps avec son époux et leurs trois enfants. Elle fait de la gymnastique et elle est bénévole pour le club de gymnastique de sa fille. La santé, l’entraînement, les voyages et l’art comptent parmi les autres intérêts de Mme MacNeil.

Amélie Campeau-Lanctôt

Vice-présidente, Planification fiscale et successorale

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En tant que membre de l’équipe de planification fiscale et successorale de Patrimoine Richardson depuis 2014, Amélie travaille en étroite collaboration avec les conseillers à qui elle offre son savoir-faire pour l’établissement de stratégies de planification fiscale et successorale permettant de répondre à l’ensemble des besoins des clients en matière de planification du patrimoine.

Amélie détient un baccalauréat en droit de l’Université de Sherbrooke et une maîtrise en fiscalité de HEC Montréal. Elle est également une avocate inscrite au Tableau de l’Ordre du Barreau du Québec. Avant de se joindre à Patrimoine Richardson en 2014, elle a travaillé en fiscalité canadienne dans le département des sociétés privées pour d’importants cabinets d’experts-comptables.

Au cours des dernières années, Amélie a acquis une vaste expérience dans la planification fiscale et successorale des entrepreneurs et des professionnels incorporés. Amélie a aussi développé une expertise pour la planification des successions, incluant le transfert d’entreprises familiales, ainsi que l’examen des testaments et mandats. Non seulement elle possède les connaissances techniques entourant l’impôt au décès et les fiducies, mais ses services sont aussi très appréciés pour le côté humain entourant le règlement d’une succession.

Amélie s’adresse régulièrement à des groupes d’entrepreneurs et de professionnels pour des présentations sur la planification successorale. Elle a aussi rédigé plusieurs articles sur le sujet. Elle est notamment membre de l’Association de planification fiscale et financière (APFF) et a participé à quelques reprises aux activités de Premières en affaires.