Un processus uniforme et éprouvé

 

Rencontre préalable

Nous utilisons un processus uniforme et rigoureux afin de mettre en oeuvre un plan financier multidisciplinaire et multigénérationnel qui permet de simplifier la vie déjà bien remplie de nos clients. Nous commençons par rédiger un énoncé clair des droits des clients en discutant de tous les aspects de votre situation financière, ainsi que de vos objectifs et de vos préoccupations.

Analyse et conseil

À partir de cette information, nous déterminons vos obligations et vos forces, et ensuite vos besoins et vos options, le tout en cinq étapes :

• Planification stratégique des placements pour gérer tous vos actifs maintenant et dans l’avenir de manière à ce que vous ayez des fonds suffisants pour subvenir aux besoins de votre famille à chaque étape de la vie;
• Planification financière et des assurances pour protéger votre revenu, votre famille et votre avenir financier dans n’importe quelle éventualité, incluant la maladie, l’invalidité et ultimement le décès;
• Réduction des dettes pour vous aider à regrouper vos dettes et à établir un budget mensuel détaillé vous permettant d’augmenter vos liquidités et de mettre de l’argent de côté pour l’avenir. Si une petite fuite peut faire couler un gros navire, le contraire est aussi vrai : les petites décisions judicieuses finissent par faire une grande différence.
• Planification de la retraite pour vous permettre de maintenir le même style de vie lorsque vous cesserez de travailler;
• Planification fiscale et successorale pour garder votre patrimoine dans la famille au moyen de placements fiscalement avantageux. Plus votre patrimoine augmente, plus c’est important, et nous avons les compétences nécessaires pour vous aider. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe de planification fiscale et successorale de Patrimoine Richardson afin de répondre aux besoins les plus complexes. Nous pouvons aussi répondre à vos besoins en matière de planification testamentaire et de philanthropie stratégique.

Évaluation continue

Nous surveillons vos plans financiers et les changements dans votre vie personnelle et professionnelle sur une base continue et nous revoyons ce processus avec vous régulièrement.