Services-conseils aux professionnels de la santé

 
Nous aidons les médecins, les dentistes et autres professionnels de la santé, qui sont essentiellement de petits entrepreneurs. Comme leur portefeuille est souvent peu diversifié, ce qui crée un risque, nous les aidons à diversifier leurs actifs afin de les protéger contre la volatilité du marché. Étant nous-mêmes des professionnels qui gérons notre propre entreprise, nous connaissons bien les défis et les besoins uniques des entrepreneurs.

Ce que nous pouvons vous offrir :

• Utilisation de toutes les stratégies de réduction d'impôt à la disposition des professionnels de la santé (établissement de votre déclaration de revenus annuelle, planification fiscale complexe, intégration des plus récentes stratégies fiscales, utilisation de tous les crédits d’impôt disponibles, utilisation de l’exemption pour gains en capital en temps opportun et options de planification des placements pour améliorer votre situation financière à long terme);
• Quelle place occupe votre apport de revenu actuel dans votre plan de retraite?
• Placement de vos revenus dans une société afin de vous éviter d’être imposé au taux d’imposition marginal le plus élevé;
• Stratégie vous permettant de continuer de toucher votre revenu actuel une fois à la retraite;
• Protection de votre revenu, de vos actifs, de votre famille et de votre pratique médicale;
• Plan de succession d’entreprise qui convient à votre situation personnelle, à vos successeurs et à vos activités, même si vous êtes encore très loin de la retraite;
• Constitution en société de vos activités de professionnel de la santé;
• Explication des différentes options financières qui vous sont offertes afin que vous puissiez choisir celles qui conviennent le mieux à votre style de vie et à vos activités professionnelles;
• Emprunts fiscalement avantageux;
• Utilisation des placements échelonnés, du fractionnement du revenu et de l’optimisation des cotisations au REER afin de réduire l'impôt que vous payez et d’augmenter le potentiel de vos placements.

Témoignages de professionnels de la santé et de titulaires d’un doctorat

« Je travaille en collaboration avec Nick depuis 2003 et mon épouse, depuis 2005. Nick est fiable, très attentif aux besoins des clients et toujours disponible pour répondre à nos questions. Il cherche constamment à faire de son mieux pour satisfaire chacun des clients. Nick ou l'un des membres de son équipe communiquent régulièrement avec vous afin de vous faire part de nouvelles idées de placements, ou tout simplement pour vous fournir une mise à jour de votre portefeuille de placements. Lorsque vous communiquez avec Nick ou avec l'un des membres de son équipe, ces derniers s'assurent de vous répondre rapidement et, selon moi, il s'agit là d'un des aspects les plus importants des services qu'ils offrent. »

— Dr. Howard Margolese, Université McGill - Directeur de programme, Programme de résidence en pharmacologie clinique, Université McGill

« Depuis 2006, Nick et Joe Bakish sont nos conseillers financiers, nous avons toujours été satisfaits de leur compétence, de leur fiabilité et de leur enthousiasme. Ils ont fait un excellent travail. »

— Dr. David et Patricia Ragsdale, Chaire de la base de la Médicine, Unité 1, Directeur adjoint du Programme intégré en neurosciences de McGill, Institut Neurologique de Montréal

« J’ai rapidement été en mesure de voir comment son expertise et sa compréhension de ma profession pourraient être bénéfiques pour mes finances. Je ne voulais pas incorporer ma pratique pensant que c’était un processus fastidieux et je n’avais pas le temps. Nick non seulement a compris mes préoccupations, mais m’a présenté un plan efficace et facile à aller de l'avant avec l'incorporation. Nick et son équipe m’ont permis d'utiliser le peu de temps libre que j’ai à me concentrer sur des choses que j’aime faire au lieu de passer du temps à essayer de comprendre les meilleures pratiques pour l'incorporation etc. Nick, Joe et toute l'équipe Bakish vont constamment au-delà de mes demandes. »

— Dr. Huy Le, Radiologiste, Hôpital général juif, Professeur adjoint, Médicine, Université McGill

« Étant un américain vivant au Canada et un médecin intégré dans un Centre universitaire de santé, Nick et Joe Bakish m'ont conseillé d'incorporer ma pratique afin de réaliser des économies d'impôt, compte tenu des impôts plus élevés au Canada. Cela m'a permis de mettre 50 % de mes impôts dans une société, et ainsi économiser ce montant pour l'avenir. Ils se sont non seulement assurés que je sois bien servi, mais ils ont aussi mis en œuvre des stratégies fiscales importantes tout en respectant les déclarations fiscales des États-Unis. Toute l'équipe m’a aidé à faire la transition de façon simple et sans stress. »

— Dr. Nancy Braverman, Professeur adjoint, Université McGill – Institut de recherche de l’Hôpital de Montréal pour enfants

« Nous confions à Nick et à son équipe notre planification financière depuis 2009. Nous avons choisi Nick initialement en raison de son expertise de travailler avec des professionnels de la médecine. Au fil des années, nous avons appris à apprécier qu'il apporte beaucoup plus que quelques compétences spécialisées. Nick nous comprend, et il travaille fort pour servir au mieux nos intérêts. Il a respecté nos préoccupations, nos objectifs et nos priorités, tout en étant honnête, direct et persévérant dans sa communication et d'orientation. Dit plus simplement, il nous a empêché de faire des erreurs, il a fourni de bons outils de placements pour nous, et il n’a jamais essayé de nous dire quoi faire. "

— Dr. Dao Nguyen and Luc de Montigny, Professeur adjoint, Département de médecine, Université McGill

« Grâce à Nick et à son équipe, mon mari et moi avons pu mettre sur pied un plan financier qui répond à nos besoins pour la retraite et à notre désir de planifier un don de bienfaisance futur, tout en nous donnant la flexibilité dans le présent. Grâce au Programme de plan philanthropique, nous avons économisé de l’impôt sur les gains en capital et nous sommes en mesure de donner à l'organisme de bienfaisance de notre choix, sans dépenses supplémentaires de notre propre poche puisque la fondation génère la croissance en franchise d'impôt. Sachant que nous pouvons soutenir des causes qui nous sont importantes, tout en nous assurant un avenir sûr pour nous-mêmes, voilà pourquoi nous recommandons Nick et Joe Bakish à d'autres. »

— Dr. Aimee Ryan, Université McGill, Département de la pédiatrie, CUSM

« Nick et Joe Bakish sont toujours méticuleux quand il s’agit de mes finances. Je suis avec l'équipe depuis plusieurs années et leurs réponses ponctuelles et les solutions détaillées ont vraiment simplifié mon monde financier. En outre, ils se sont assurés que la transition de ma pratique à une société médicale se fasse sans heurts; elle a été bien expliquée et bien exécutée. »

— Dr. Andrew Reid

« En tant que médecin, avoir un planificateur financier qui comprend mes besoins et mes objectifs financiers particuliers est impératif pour mettre en place un plan financier concret. Nick, Joe et son équipe ont fait tout cela et plus encore en adaptant une approche spécifique à mes besoins et objectifs. Avec leurs conseils et leur honnêteté, j’ai pu créer un plan financier avec lequel je suis à l'aise et confortable. »

— Dr. Eric Jarvis, Psychiatre, Université McGill