Planification intégrée

La gestion d’un patrimoine ne se limite pas à la construction d’un portefeuille. Elle exige une vision globale et une planification rigoureuse pour répondre à des enjeux souvent complexes. Nous accompagnons nos clients dans l’organisation de leur patrimoine en tenant compte de leur situation familiale, de leurs objectifs financiers et de leurs valeurs. Grâce à une approche intégrée et confidentielle, nous mobilisons les expertises nécessaires pour élaborer des solutions personnalisées.

Planification financière, fiscale et successorale

• La première rencontre vise à recueillir des renseignements sur votre situation familiale et financière.
  
• Nous élaborons un plan financier basé sur différents scénarios de retraite.
  
• Nous élaborons un plan successoral basé sur l’examen de votre testament, votre convention d'actionnaires, votre mandat en cas d'inaptitude, et votre procuration générale, s’il y a lieu.
  
• Nous présentons des recommandations sur la planification fiscale, notamment sur la création d'une fiducie familiale, l'établissement d'une société de gestion, l’incorporation d'une pratique professionnelle, la réalisation d'un gel successoral et la mise en place de structures visant à minimiser ou à éliminer l’impôt successoral des États-Unis.
  

Analyse des polices d'assurance existantes

• Nous effectuons un examen détaillé de votre portefeuille de polices d'assurance.
  
• En fonction de vos besoins établis dans votre planification successorale, nous pouvons vous suggérer des stratégies visant à préserver ou à bonifier la valeur de votre patrimoine. 
  
• Sur demande, nous vous proposons des stratégies d'assurance qui comprennent des legs particuliers ou des dons planifiés d'entreprise.