Nos principes d'investissement

Voici les principes d’investissement qui guident la gestion des actifs de nos clients.

Décisions d'investissement non dictées par des prévisions de marché

Nos clients nous confient la gestion de leurs actifs pour faire croître et préserver leur patrimoine à long terme. Selon nous, il est préférable de rester investi en tout temps, même dans les périodes de volatilité, en suivant une stratégie d’investissement disciplinée. Nous ne cherchons pas à anticiper les meilleurs moments pour entrer ou sortir des marchés.

Priorité à la gestion des risques

La tolérance et la capacité à prendre des risques varient d’un investisseur à l’autre et doivent guider la construction du portefeuille. Une approche rigoureuse repose d’abord sur une compréhension claire des risques propres à chaque classe d’actifs. C’est sur cette base qu’une diversification réfléchie peut être mise en place. Un processus de sélection des gestionnaires exigeant est également essentiel pour identifier des partenaires solides et assurer une gestion diligente des actifs.

Le rôle central de l’allocation

L’allocation de l’actif est, selon nous, l’un des principaux déterminants de la performance à long terme. Elle doit refléter le profil de chaque investisseur, en tenant compte de sa situation, de son horizon de placement et de sa tolérance au risque. Le rééquilibrage périodique du portefeuille permet de conserver une allocation cohérente et alignée avec les objectifs définis.

Combiner stratégies actives et indicielles

Nous estimons que la combinaison de la gestion active et de la gestion indicielle permet de tirer parti des forces de chaque approche. Les investissements indiciels offrent une exposition largement diversifiée aux marchés à faible coût, tandis que la gestion active permet de saisir certaines opportunités ciblées. Cette complémentarité contribue à la construction de portefeuilles robustes et bien diversifiés.