Avez-vous entendu parler de la génération X? Il s’agit d’un groupe souvent oublié, coincé entre les baby-boomers et les milléniaux. Mais ne vous y trompez pas, ils sont plus influents qu’on ne le croit.
Les membres de la génération X, aussi appelée « génération des fainéants » ou « génération MTV », sont nés entre 1965 et 1980. Désormais dans la force de l’âge, les plus âgés approchent de la retraite, tandis que les plus jeunes, dans la quarantaine, jonglent avec leur carrière et leur vie familiale. Nombre d’entre eux font partie de la « génération sandwich » et doivent composer avec la prise en charge de leurs parents vieillissants tout en subvenant aux besoins de leurs enfants. Cette situation peut entraîner des répercussions sur leurs finances; plus que jamais, il est donc important qu’ils reçoivent de solides conseils financiers.
Ce à quoi les gens de la génération X s’attendent de leur conseiller financier
Pour faire face à leurs enjeux financiers et préparer leur retraite, les membres de la génération X ont besoin d’un conseiller financier qui les comprend vraiment et leur offre des solutions concrètes.
Voici comment nous pouvons les aider :
1. Instaurer un lien de confiance par une communication franche
Les membres de la génération X ont tendance à être sceptiques et se sentent souvent négligés par les conseillers. Pour gagner leur confiance, les conseillers financiers doivent être ouverts, transparents et à l’écoute de leurs préoccupations. Le fait d’être franc en ce qui concerne les frais, les risques et les résultats possibles des différentes stratégies aide grandement à établir des relations solides.
2. Offrir des solutions personnalisées
Les membres de la génération X forment un groupe hétérogène; ils ne se contenteront pas de conseils universels. Les conseillers doivent comprendre la situation unique de chaque client – qu’il soit endetté, qu’il doive subvenir aux besoins de ses enfants ou de ses parents vieillissants ou qu’il doive faire face à la hausse des coûts – et élaborer des plans financiers personnalisés. Les membres de la génération X se sentiront mieux à même de contrôler leur avenir financier si nous leur offrons des stratégies flexibles afin qu’ils puissent réduire leurs dettes, épargner en vue de leur retraite et atteindre l’équilibre financier.
3. Faire preuve d’empathie et de compréhension
Les membres de la génération X sont confrontés à de nombreuses pressions : ils doivent subvenir aux besoins de plusieurs générations et faire face à un marché de l’emploi incertain, tout en gérant l’augmentation du coût de la vie. Les conseillers qui comprennent ces enjeux et font preuve d’empathie peuvent créer des relations plus solides, où les liens de confiance sont renforcés. Des solutions réalistes à ces situations difficiles sont essentielles pour les aider à se sentir plus à l’aise et moins stressés par rapport à leurs finances.
4. Faire appel au numérique en y ajoutant une touche personnelle
Les membres de la génération X ont grandi pendant le boom technologique et sont donc à l’aise d’utiliser des outils numériques pour effectuer des opérations bancaires en ligne, investir et établir un budget. Néanmoins, ils accordent également une importance à l’interaction personnelle et aux conseils concrets. Les conseillers financiers qui parviennent à combiner la commodité des outils numériques aux conseils personnalisés et centrés sur la personne seront ceux qui réussiront le mieux à tisser des liens avec les membres de cette génération.
Pleins feux sur la génération X
Les membres de la génération X sont confrontés à des enjeux financiers uniques tels que l’augmentation des coûts et la prise en charge des enfants et des parents vieillissants. Par ailleurs, ils sont aussi reconnus pour leur ardeur au travail et leur débrouillardise, et en sont à une période de leur vie où leur capacité à générer des revenus a atteint son apogée. Grâce à un plan financier adapté et au soutien d’un conseiller qui comprend leurs besoins, les membres de la génération X peuvent envisager leur avenir avec plus de sérénité. Il est temps qu’on leur accorde l’attention qu’ils méritent.
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Si vous ressentez la pression de devoir concilier votre vie familiale et l’augmentation des coûts avec la planification de votre retraite, nous pouvons vous fournir les conseils financiers et l’appui dont vous avez besoin pour sécuriser votre avenir.