Patrimoine Richardson s'engage dans la voie de l'excellence fiduciaire

Première société de gestion de patrimoine au Canada à obtenir la certification d’excellence fiduciaire à titre de société de services-conseils en placement pour ses plateformes de comptes à gestion distincte et de comptes de gestion de portefeuille.

Chez Patrimoine Richardson, nous visons les normes les plus élevées d’intégrité, de transparence et de pratiques exemplaires pour la gestion du patrimoine de nos clients. Plus que jamais, les conseillers du secteur financier doivent mettre tout en oeuvre pour mériter la confiance des clients. Des pays comme la Grande-Bretagne, l’Australie et les États-Unis ont été proactifs dans l’imposition de normes fiduciaires de diligence pour les conseillers en placement. Patrimoine Richardson est donc devenue un chef de file au Canada en s’engageant à établir des normes et des pratiques exemplaires pour la société, tout en agissant comme un véritable fiduciaire et partenaire stratégique pour ses clients.

Qu’est-ce qu’une fiducie

Le mot « fiducie » vient du latin fiducia, qui veut dire « confiance ». Il s’agit d’une personne (ou d’une entreprise comme une banque ou une firme de conseil en investissement) qui a le pouvoir et l’obligation d’agir pour une autre personne dans des circonstances qui exigent une confiance totale, la bonne foi et l’honnêteté.

Les fiduciaires possèdent une grande connaissance et une grande expertise des questions traitées. Ils sont tenus de respecter les normes de conduite et de confiance les plus élevées et doivent éviter les opérations d’autogestion ou les situations dans lesquelles l’avantage potentiel pour le fiduciaire est en conflit avec ce qui est le mieux pour la personne qui leur a accordé sa confiance.

Patrimoine Richardson établit les normes d’excellence

Ce programme de certification annuel réputé garantit que les pratiques de gestion discrétionnaire des conseillers en placement à qui les clients ont accordé un contrôle total sur les décisions de placement et la plateforme de comptes gérés séparément de la société respectent les normes d’excellence fiduciaire mondiales. Patrimoine Richardson est la première société canadienne ayant obtenu cette certification pour ses plateformes de comptes à gestion distincte et de comptes de gestion de portefeuille.

Le fait pour Patrimoine Richardson de demander volontairement la certification du Centre d’excellence fiduciaire (CEFEX) et de se soumettre à un processus d’évaluation rigoureux, continu et indépendant par un tiers pour la vérification de ses pratiques permet à nos clients d’avoir l’assurance que la confiance qu’ils accordent à notre société est méritée.

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Notre engagement à veiller à la sécurité de votre patrimoine

Protection de vos actifs

Vous avez travaillé fort pour bâtir un patrimoine et nous voulons que vous sachiez que nous allons travailler plus fort encore pour en assurer la sécurité. Nous appliquons des pratiques exemplaires en matière de gouvernance et nous respectons les règles et la réglementation les plus strictes établies par nos organismes de réglementation. Nous n’admettons que les conseillers en placement les plus compétents au sein de notre entreprise et chacun est soumis à un examen de diligence rigoureux.

Surveillance réglementaire et protection.

Patrimoine Richardson est membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), qui établit des normes élevées en matière de réglementation du commerce des valeurs mobilières, assure la protection des investisseurs et renforce l’intégrité des marchés tout en assurant l’efficacité et la compétitivité des marchés financiers. L’OCRI s’acquitte de ses responsabilités de réglementation en établissant des règles régissant la compétence, les activités et la conduite financière des sociétés membres et de leurs employés inscrits et en assurant leur mise en application. Il établit des règles d’intégrité du marché régissant les opérations effectuées sur les marchés boursiers canadiens et en assure la mise en application.

Patrimoine Richardson est aussi membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Le FCPE a été créé par le secteur du placement afin que les actifs des clients (incluant les liquidités, les titres et certains autres actifs) soient protégés en cas de faillite d’une société membre, à l’intérieur de certaines limites préétablies.

Protection améliorée par la couverture de la Lloyd’s de Londres

Pour améliorer la protection des actifs, Patrimoine Richardson a souscrit une protection d’assurance des valeurs supplémentaire auprès de certains souscripteurs de la Lloyd’s de Londres, en plus de la couverture existante du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Ainsi, à titre de client, votre compte général regroupé et votre compte de retraite regroupé seront couverts jusqu’à concurrence de 2 millions $ chacun. Cette protection supplémentaire* est une autre indication de notre engagement à améliorer la sécurité de vos actifs.

* Sous réserve d’une limite globale de protection de 30 millions de dollars.