Notre approche

Une approche intégrée incluant la gestion de portefeuille, la planification financière, fiscale et successorale.

Une rencontre avec un de nos gestionnaires de portefeuille, notre avocate-fiscaliste et un spécialiste en assurance nous permettra de comprendre votre situation. Nous pourrons alors vous donner des conseils judicieux sur la gestion de votre portefeuille et élaborer votre planification financière, fiscale et successorale. 

Gestion de portefeuille — processus de placement

  1. Comprendre votre situation

    Nous travaillerons conjointement avec vous et vos conseillers afin de développer une connaissance de votre situation.

    A. Révision de vos objectifs de placements : objectif de rendement, horizon de placement, besoin de revenu et tolérance au risque
    B. Établissement de votre répartition de l’actif à long terme

  2. Analyse du portefeuille existant

    A. Comparaison de la répartition de l’actif actuelle avec la répartition suggérée
    B. Analyse des titres et des fonds de placement
    C. Estimation des impôts à payer (gain ou perte de capital) à la suite des changements proposés au portefeuille

  3. Proposition de portefeuille

  4. Gestion quotidienne du portefeuille

  5. Communication trimestrielle

Planification financière, fiscale et successorale

  1. Rencontre initiale pour recueillir les renseignements concernant votre situation financière, juridique et familiale.

  2. Établissement d’une planification financière incluant des projections de retraite.

  3. Établissement d’une planification successorale (incluant la revue du testament, de la convention entre actionnaires, du mandat en cas d’inaptitude et de la procuration générale).

  4. Recommandations à l’égard de la planification fiscale (notamment la création de fiducies familiales, la création de sociétés de gestion, l’incorporation de la pratique professionnelle, le gel successoral et les structures évitant l’impôt successoral américain).

Analyse du portefeuille d’assurance actuel

  1. Revue détaillée du portefeuille de contrats d'assurance.

  2. Selon les besoins déterminés lors de la planification successorale, présentation de stratégies assurant la préservation ou la bonification de votre patrimoine.

  3. Selon votre intérêt, présentation de stratégies intégrant le don planifié personnel ou corporatif.